+79268855999
(Viber, WhatsApp, Telegram)

Регулятивные требования KYC & AML в сфере криптовалютых отношений. Aml kyc что это


Политика противодействия легализации (отмывания) доходов, полученных незаконным путем

Отмывание денежных средств – это действие трансформации денег или других денежно-кредитных инструментов, полученных в результате какой-либо незаконной деятельности, в деньги или инвестиции, которые выглядят законными, так, чтобы их незаконный источник не мог быть отслежен.

Процедуры и методы

Цель ряда мер и процедур противодействия отмывания денег, которые использует my-Xchange для идентификации подобных операций, является гарантией того, что клиенты, пользующиеся услугами my-Xchange, в равной степени идентифицированы по единому стандарту. Это минимизирует как собственные риски, так и риски законопослушных клиентов быть вовлеченными в незаконные действия третьих лиц. my-Xchange позиционирует себя компанией, помогающей международным организациям в борьбе по отмыванию денежных средств. Поэтому мы внедрили комплекс мер для идентификации клиентов, которые помогают отслеживать подозрительные операции в системе.

Для минимизации рисков, связанных с отмыванием денег и финансированием террористических действий, мы категорически не принимаем и не отправляем платежи в адрес третьих (то есть не установленных) лиц. Каждый клиент, за которым закреплен собственный счет, вправе отправлять или принимать платежи, используя только свои собственные счета, будь: то счета в электронных платежных системах, банковские счета, кредитные/дебетные карты. Мы вправе отказать в проведении операций на любой стадии, в случае предположения, что транзакция каким-либо образом связана с отмыванием денег или преступной деятельностью.

Придерживаясь политики «Знай своего клиента» мы вправе произвести идентификацию клиента в системе. В этом случае клиент должен предоставить два документа.

Первый документ - государственный идентификационный документ, имеющий обязательную фотографию клиента. Это может быть внутренний паспорт или паспорт для заграничных путешествий, водительские права (для стран, где водительские права - первичный документ идентификации, например, США) или местное удостоверение личности (кроме корпоративных карт доступа). Второй документ, который мы можем запросить - счет с полным именем клиента и фактическим адресом на нём, не старше 3 месяцев. Это может быть счет за коммунальные услуги, выписка из банка за произвольный период или любой иной документ, где указано полное имя клиента, адрес проживания, который он указал в профиле учетной записи.

Также идентификация предусматривает подтверждение личного номера телефона клиента.

Пройдя идентификацию, статус счета автоматически повышается, и клиент получает возможность использовать все функции системы.

Для предотвращения компрометации чувствительных данных клиента, загрузка документов и информации производится через специальный интерфейс в учетной записи клиента по защищенному HTTPS протоколу.

Обязанности оператора сервиса по соблюдению данной политики

Обязанности оператора сервиса по соблюдению политики Противодействия легализации и отмывания средств, полученных незаконным путем:

  • — хранение истории операций клиента в течение трех лет;
  • — отслеживание и идентификация подозрительных операций;
  • — предоставление информации о клиенте и его транзакциях правоохранительным органам по соответствующему официальному запросу;
  • — приостановка подозрительной операции до выяснения обстоятельств и возврат подозрительных средств на счет источника средств;
  • — отказ совершать подозрительную операцию.

Если у Вас возникли какие-либо вопросы, пожалуйста, свяжитесь с нами по электронной почте:

my-xchange.com

Регулятивные требования KYC & AML в сфере криптовалютных отношений ForkNews.io

Что выбрать при проведении криптовалютных транзакций: анонимность или безопасность? Зачем пользователям криптовалют верификация и так ли это страшно на самом деле? Попробуем сегодня кратко разобраться в этом вопросе, а также описать некоторые нюансы и аспекты, с которыми, очевидно, сталкивались и будут сталкиваться посетители крипто-площадок.

 Что же это за страшные слова  KYC & AML и с чем они связаны ? 

Во-первых, эта аббревиатура от уже устойчивых в зарубежном праве словосочетаний "Know Your Customer" (знай своего клиента) и "Anti-Money Laundering" (противодействие отмыванию средств). 

Во-вторых, сокращенное их употребление является общепринятым и встречается везде, где есть законодательные ограничения (либо требования), связанные с государственным контролем в отношении хозяйствующих субъектов.То есть там, где есть юридические взаимоотношения, своего рода цепочки "клиент-фирма-государство". 

Чаще всего это может встречаться в рамках лицензионных требований, выставленных лицензиаром к такому предприятию при получении, например, финансовой или гемблинговой лицензии, когда в обороте не только электронные, но и фиатные деньги.

Следуя новым тенденциям в этой сфере, на рынке криптовалют даже появилась новая монета под названием AML Bitcoin (Anti-Money laundering Bitcoin, апдейт AtenCoin), разработанная с учетом политик KYC & AML и требований «Патриотического акта» (США), а также выпущенная с одобрения организации "NAC Foundation", члена "ABA" - Американской Межбанковской Ассоциации. 

Разработчики Dash подхватили эстафету и решили в партнерстве с блокчейн-платформой Coinfirm (Великобритания) создать отдельное коммерческое решение, рассчитанное для финансового сектора, которое будет максимально приближено к условиям KYC & AML и станет учитывать особенности национального законодательства максимального количества юрисдикций.

Что все это значит и почему, казалось бы, в децентрализованных валютах появляются новые, несвойственные им функциональные возможности ? Ответ напрашивается сам собой. Это, прежде всего, возросший спрос на мгновенный in-out криптовалюты в связке с фиатными деньгами. Речь идет как о наличной, так и о безналичной форме, в том числе с использованием таких наиболее популярных платежных инструментов, как Visa и MasterCard, SWIFT - платежей и тд.

Если раньше пользователи в основной своей массе терпели неудобства во благо анонимности, обращаясь в крайнем случае к обменным пунктам для вывода криптовалюты в реальные деньги, то уже в теперешних реалиях, когда скорость транзакций и оперативность кеш-аута ставится во главу угла, огромное количество пользователей своей активностью подтвердили необходимость введения финансовых новаций, хоть и в ущерб анонимности, но в пользу собственной безопасности. 

Как бы не было банально, но в случае верификации личности и прохождения всех процедур KYC & AML, злоумышленник уже не сможет так легко украсть ваши кровно заработанные "монеты", упираясь при проведении транзакций на крупные суммы как минимум - в лимиты, а как максимум - в требования дополнительной повторной верификации. Причем отдельной строкой следует отметить установление некоторыми онлайн-кошельками после пройденной верификации своих клиентов (иногда в обязательном порядке, а иногда в качестве отдельной меры безопасности) так называемой 2F-авториазции.

Что предпочесть:  анонимность или же безопасность - личный выбор каждого. Во всяком случае, при выборе онлайн-кошельков и обменных сервисов. А вот что касается крипто-бирж, все чаще и чаще нам, увы, не оставляют выбора, загоняя в прокрустово ложе KYC & AML. Таковы реалии и новые правила игры на поле юрисдикций Евросоюза и США, которые все больше и больше ужесточают требования к своим гражданам и юридическим лицам.

Вопросу верификации и дополнительных мер безопасности мы планируем посвятить еще одну статью.

forknews.io

Почему криптовалютные биржи ужесточают правила к KYC и AML

Криптовалютная биржа Poloniex ужесточила требования к KYC для уже зарегистрированных и новых пользователей. Теперь владельцы legacy-аккаунтов не смогут трейдить до тех пор, пока не подтвердят свою личность. Кроме того, новые правила ограничат вывод средств до $2000. Это не единственный случай верификации в крипто-индустрии. Как повлияют данные изменения на работу бирж и для чего нужно деанонимизировать клиентов блокчейн-системы?

О намерениях ужесточить требования к идентификации пользователей в Poloniex сообщили еще в декабре прошлого года. Тогда было сказано, что каждому пользователю придется сменить статус своего аккаунта на verified, то есть пройти процедуру KYC. После введения этих правил для legacy появятся новые ограничения, связанные с закрытием ранее открытых ордеров, отклонением автообновлений займов, выводом доступных средств в пределах суточного лимита, деактивированием трейдинга и лендинга. Несмотря на то, что об обязательной верификации legacy-аккаунтов было сказано несколько месяцев назад, многие пользователи проигнорировали совет руководства биржи, выразили свое недовольство из-за того, что Poloniex не предупредила их и не предоставила время для вывода средств (для тех, кто не захочет проходить верификацию).

В апреле 2018 года парламент ЕС одобрил новые меры по борьбе с отмыванием денег, которые коснутся криптовалютного сектора. В правилах говорится, что криптобиржи будут обязаны верифицировать всех пользователей — от трейдеров до поставщиков криптовалютных кошельков. То есть, все, кто оказывает блокчейн-услуги, должны зарегистрироваться. Благодаря тотальному контролю всех участников рынка, парламентарии «положат конец анонимности, которая связана с виртуальными валютами и биржами», говорится в сообщении.

Строгие правила KYC и AML посягают на основную криптовалютную концепцию — анонимность проведения транзакций. Если каждого пользователя будут регистрировать и отслеживать, то блокчейн-сфера превратится в фиатную, обывательскую индустрию. Кроме того, жесткое регулирование со стороны государства и таких объединений, как Европейский союз, может обвалить криптовалютный рынок.

KYC — know your customer, или «знай своего клиента», — международный контрольный норматив, с помощью которого идентифицируют клиента. Суть KYC сводится к клиенту и его необходимости предоставления финансовой организации пакета документов, содержащих регламентированную информацию о его личности.

Данная система защищает интересы финансовой структуры с юридической точки зрения. Предоставленная информация подтверждает личность самого клиента, позволяет службе безопасности определить степень риска вовлечения клиента в незаконную деятельность (многие критики блокчейна обвиняют использование технологии в террористических целях). Можно управлять собственными рисками с помощью установленного фильтра, который регламентирует тип и количество транзакций для конкретного клиента, и отслеживать необычные клиентские транзакции и при необходимости инициировать их расследование (проверка всех переводов позволяет раскрывать крипто-преступления).

Если рассматривать применение KYC с точки зрения блокчейн-клиента, то верификация дискредитирует права пользователя технологии, которая изначально является анонимной.

Термин AML — anti money laundering, или «борьба с отмыванием денег», также применим к крипто-индустрии. Как известно, технология блокчейн позволяет совершать транзакции без подтверждения личности. Данная функция привлекает мошенников. Преступления по отмыванию денег, связанные с блокчейном, имеют низкий процент раскрываемости, так как все пользовательские данные остаются засекреченными. Для создания эффективной системы борьбы с такими правонарушениями создаются связи между органами законодательной власти, министерствами государства, судебными и правоохранительными органами и финансовыми учреждениями.

В блокчейне нет никаких обществ, которые бы регулировали систему, поэтому государственные власти постоянно пытаются применить KYC и AML для предотвращения мошеннических атак.

После принятых Евросоюзом мер многие крипто-компании стали вводить более строгие верификационные правила для своих пользователей. Так, в начале мая известная платформа для торговли цифровыми валютами KuCoin сообщила о том, что все участники биржи обязаны пройти контроль личности — залогиниться в пункте KYC Authentication и предоставить необходимые данные: ФИО, пол, национальность, адрес проживания и другую информацию.

По словам представителей биржи, верификация необходима для того, чтобы KuCoin и в дальнейшем продолжала оставаться «одной из самых надежных и прозрачных» платформ, и что подобное введение будет гарантировать соответствие площадки стремительно меняющимся требованиям для крипто-индустрии. Многие пользователи биржи не оценили ужесточение политики компании и решили больше не пользоваться услугами KuCoin.

Еще одна известная финская p2p-платформа по покупке и продаже биткоинов LocalBitcoins ввела обязательную KYC-верификацию для самых активных трейдеров, которые оперируют наиболее значительным объемом средств. Кроме того, биржа ввела AML, вероятно, из-за того, что столкнулась с давлением местных властей. Ранее LocalBitcoins способствовала преступной деятельности: по данным Министерства юстиции США, на платформе не раз отмывались деньги. После этой новости, как бывает в подобных случаях, многие пользователи высказали свое негативное мнение и отказались от работы на бирже.

Введение KYC и AML стандартов коснулись американской биржи Bittrex после того, как она возобновила торги в апреле нынешнего года. Генеральный директор компании Билл Шихара сообщил, что после обновления интерфейса ввели дополнительную верификацию пользователей для того, чтобы обеспечить подлинность данных, и проверку деятельности участников биржи. Кроме того, площадка для листинга альткоинов удаляет кошельки сомнительных клиентов. В прошлом году аннулировали около 100 аккаунтов, это связано с усиленным контролем со стороны Комиссии по ценным бумагам и биржам США.

Верификация пользователей вводится на многих криптовалютных биржах. Принудительная реализация KYC будет раздражать многих участников рынка по очевидным причинам, ведь при деанонимизации блокчейн потеряет одну из ключевых своих особенностей. Но, с другой стороны, введение AML поможет бороться с киберпреступностью в блокчейне.

decenter.org

Политика противодействия легализации и отмывания средств, полученных незаконным путем

Политика противодействия легализации средств, полученных не законным путем!

Отмывание денежных средств – это действие трансформации денег или других денежно-кредитных инструментов, полученных в результате какой-либо незаконной деятельности, в деньги или инвестиции, которые выглядят законными, так, чтобы их незаконный источник не мог быть отслежен.

Процедуры и методы

Цель ряда мер и процедур противодействия отмывания денег, которые использует XMoney.cc для верификации подобных операций, является гарантией того, что клиенты, пользующиеся услугами XMoney.cc, в равной степени идентифицированы по единому стандарту. Это минимизирует как собственные риски, так и риски законопослушных клиентов быть вовлеченными в незаконные действия третьих лиц. XMoney.cc позиционирует себя сервисом, помогающим международным организациям в борьбе по отмыванию денежных средств.

Для минимизации рисков, связанных с отмыванием денег и финансированием террористических действий, мы категорически не принимаем и не отправляем платежи в адрес третьих (то есть не установленных) лиц. Каждый клиент, за которым закреплен собственный счет, вправе отправлять или принимать платежи, используя только свои собственные счета, будь: то счета в электронных платежных системах, банковские счета, кредитные/дебетовые карты. Мы вправе отказать в проведении операций на любой стадии, в случае предположения, что транзакция каким-либо образом связана с отмыванием денег или преступной деятельностью.

Придерживаясь политики KYC «Знай своего клиента» сотрудники сервиса вправе произвести верификацию клиента в системе. В этом случае клиент должен предоставить два документа.

Первый документ — государственный идентификационный документ, имеющий обязательную фотографию клиента. Это может быть внутренний паспорт или паспорт для заграничных путешествий, водительские права или местное удостоверение личности (кроме корпоративных карт доступа). Второй документ, который мы можем запросить — счет с полным именем клиента и фактическим адресом на нём, не старше 3 месяцев. Это может быть счет за коммунальные услуги, выписка из банка за произвольный период или любой иной документ, где указано полное имя клиента, адрес проживания, который он указал в профиле учетной записи.

Также верификация предусматривает подтверждение личного номера телефона клиента.Пройдя верификацию, статус счета автоматически повышается, и клиент получает возможность использовать все функции системы.

Для предотвращения компрометации чувствительных данных клиента, загрузка документов и информации производится через специальный интерфейс в учетной записи клиента по защищенному HTTPS протоколу.

Обязанности оператора сервиса по соблюдению данной политики

Обязанности оператора сервиса по соблюдению политики Противодействия легализации и отмывания средств, полученных незаконным путем:

  • хранение истории операций клиента в течение трех лет;
  • отслеживание и верификация подозрительных операций;
  • предоставление информации о клиенте и его транзакциях правоохранительным органам по соответствующему официальному запросу;
  • приостановка подозрительной операции до выяснения обстоятельств и возврат подозрительных средств на счет источника средств;
  • отказ совершать подозрительную операцию.

Пример фото для верификации личности и используемых реквизитов.

Если у Вас возникли какие-либо вопросы, пожалуйста, свяжитесь с нами используя форму.

www.xmoney.cc

Регулятивные требования KYC & AML в сфере криптовалютых отношений — Watchcoin today

Что же это за страшные слова  KYC & AML и с чем они связаны ?Во-первых, эта аббревиатура от уже устойчивых в зарубежном праве словосочетаний «Know Your Customer» (знай своего клиента) и «Anti-Money Laundering» (противодействие отмыванию средств).

Во-вторых, сокращенное их употребление является общепринятым и встречается везде, где есть законодательные ограничения (либо требования), связанные с государственным контролем в отношении хозяйствующих субъектов.То есть там, где есть юридические взаимоотношения, своего рода цепочки «клиент-фирма-государство».

Чаще всего это может встречаться в рамках лицензионных требований, выставленных лицензиаром к такому предприятию при получении, например, финансовой или гемблинговой лицензии, когда в обороте не только электронные, но и фиатные деньги.

Следуя новым тенденциям в этой сфере, на рынке криптовалют даже появилась новая монета под названием AML Bitcoin (Anti-Money laundering Bitcoin, апдейт AtenCoin), разработанная с учетом политик KYC & AML и требований «Патриотического акта» (США), а также выпущенная с одобрения организации «NAC Foundation», члена «ABA» — Американской Межбанковской Ассоциации.

Разработчики Dash подхватили эстафету и решили в партнерстве с блокчейн-платформой Coinfirm (Великобритания) создать отдельное коммерческое решение, рассчитанное для финансового сектора, которое будет максимально приближено к условиям KYC & AML и станет учитывать особенности национального законодательства максимального количества юрисдикций.

Что все это значит и почему, казалось бы, в децентрализованных валютах появляются новые, несвойственные им функциональные возможности ? Ответ напрашивается сам собой. Это, прежде всего, возросший спрос на мгновенный in-out криптовалюты в связке с фиатными деньгами. Речь идет как о наличной, так и о безналичной форме, в том числе с использованием таких наиболее популярных платежных инструментов, как Visa и MasterCard, SWIFT — платежей и тд.

Если раньше пользователи в основной своей массе терпели неудобства во благо анонимности, обращаясь в крайнем случае к обменным пунктам для вывода криптовалюты в реальные деньги, то уже в теперешних реалиях, когда скорость транзакций и оперативность кеш-аута ставится во главу угла, огромное количество пользователей своей активностью подтвердили необходимость введения финансовых новаций, хоть и в ущерб анонимности, но в пользу собственной безопасности.

Как бы не было банально, но в случае верификации личности и прохождения всех процедур KYC & AML, злоумышленник уже не сможет так легко украсть кровно заработанные «монеты», упираясь при проведении транзакций на крупные суммы как минимум — в лимиты, а как максимум — в требования дополнительной повторной верификации. Причем отдельной строкой следует отметить установление некоторыми онлайн-кошельками после пройденной верификации своих клиентов (иногда в обязательном порядке, а иногда в качестве отдельной меры безопасности) так называемой 2F-авториазции.

Что предпочесть:  анонимность или же безопасность — личный выбор каждого. Во всяком случае, при выборе онлайн-кошельков и обменных сервисов. А вот что касается крипто-бирж, все чаще и чаще, увы, не оставляют выбора, загоняя в прокрустово ложе KYC & AML. Таковы реалии и новые правила игры на поле юрисдикций Евросоюза и США, которые все больше и больше ужесточают требования к своим гражданам и юридическим лицам.

Материалы взяты с сайта ForkNews.io

watchcoin.today

Localbitcoins внедряет в свою работу стандарты AML и KYC -

Безо всякого объявления о смене политики, пиринговая площадка по торговле биткойнами Localbitcoins, внедрила в свою работу идентификацю пользователей по стандартам проверок KYC (знай своего клиента) и AML (борьба с отмыванием денег).

До сих пор никакого официального заявления о введенных изменениях, как того требует закон, платформа не опубликовала. Отныне при «значимом» объеме продаж за год пользователь обязан будет авторизоваться, подтвердив свою личность. Без этого совершать покупку и продажу биткойнов он на платформе сможет.

Платформа, основанная в Финляндии, вероятно, столкнулась с давлением со стороны местных властей и была вынуждена срочно пересмотреть свои правила.

Пользователи выразили неудовольствие в связи с новыми обстоятельствами, что можно считать вполне закономерным развитием событий, учитывая, что Localbitcoins всегда считалась в криптоторговле своего рода офшорной зоной, где прежде всего ценились свобода и конфиденциальность.

В обсуждении на Reddit постоянные клиенты биржи оставляли сообщения о том, что планируют перейти на альтернативные площадки, в частности, Bisq и Hodlhodl. Объем торгов на каждой из них сегодня незначителен, однако, с учетом последних обстоятельств, эта ситуация вскоре обещает измениться.

В течение прошлого года продажи на Localbitcoins очень сильно выросли, особенно когда на платформу начали стекаться трейдеры из Китая, где торговля криптовалютой за юани была запрещена.

Подписывайтесь на Bitnovosti в telegram!

Делитесь вашим мнением об этой новости в комментариях ниже.

Источник

Поделиться ссылкой:

Related

bitnovosti.com

MegaXChange.com - Политика AML/KYC

Отмывание денежных средств – это действие трансформации денег или других денежно-кредитных инструментов, полученных в результате какой-либо незаконной деятельности, в деньги или инвестиции, которые выглядят законными, так, чтобы их незаконный источник не мог быть отслежен.

Процедуры и методы

Цель ряда мер и процедур противодействия отмывания денег, которые использует MegaXChange.com для идентификации подобных операций, является гарантией того, что клиенты, пользующиеся услугами MegaXChange.com, в равной степени идентифицированы по единому стандарту. Это минимизирует как собственные риски, так и риски законопослушных клиентов быть вовлеченными в незаконные действия третьих лиц. MegaXChange.com позиционирует себя сервисом, помогающей международным организациям в борьбе по отмыванию денежных средств. Поэтому мы внедрили комплекс мер для идентификации клиентов, которые помогают отслеживать подозрительные операции в системе.

Для минимизации рисков, связанных с отмыванием денег и финансированием террористических действий, мы категорически не принимаем и не отправляем платежи в адрес третьих (то есть не установленных) лиц. Каждый клиент, за которым закреплен собственный счет, вправе отправлять или принимать платежи, используя только свои собственные счета, будь: то счета в электронных платежных системах, банковские счета, кредитные/дебетовые карты. Мы вправе отказать в проведении операций на любой стадии, в случае предположения, что транзакция каким-либо образом связана с отмыванием денег или преступной деятельностью.

Придерживаясь политики «Знай своего клиента» мы вправе произвести идентификацию клиента в системе. В этом случае клиент должен предоставить два документа.

Первый документ — государственный идентификационный документ, имеющий обязательную фотографию клиента. Это может быть внутренний паспорт или паспорт для заграничных путешествий, водительские права (для стран, где водительские права — первичный документ идентификации, например, США) или местное удостоверение личности (кроме корпоративных карт доступа). Второй документ, который мы можем запросить — счет с полным именем клиента и фактическим адресом на нём, не старше 3 месяцев. Это может быть счет за коммунальные услуги, выписка из банка за произвольный период или любой иной документ, где указано полное имя клиента, адрес проживания, который он указал в профиле учетной записи.

Также идентификация предусматривает подтверждение личного номера телефона клиента.

Пройдя идентификацию, статус счета автоматически повышается, и клиент получает возможность использовать все функции системы.

Для предотвращения компрометации чувствительных данных клиента, загрузка документов и информации производится через специальный интерфейс в учетной записи клиента по защищенному HTTPS протоколу.

Обязанности оператора сервиса по соблюдению данной политики

Обязанности оператора сервиса по соблюдению политики Противодействия легализации и отмывания средств, полученных незаконным путем:

  • хранение истории операций клиента в течение трех лет;
  • отслеживание и идентификация подозрительных операций;
  • предоставление информации о клиенте и его транзакциях правоохранительным органам по соответствующему официальному запросу;
  • приостановка подозрительной операции до выяснения обстоятельств и возврат подозрительных средств на счет источника средств;
  • отказ совершать подозрительную операцию.

Если у Вас возникли какие-либо вопросы, пожалуйста, свяжитесь с нами по электронной почте: [email protected]

www.megaxchange.com